Co zrobić po zakończeniu umowy ubezpieczenia ochronno-oszczędnościowego
Kiedy upływa okres, na który została zawarta umowa ubezpieczenia, stajesz przed decyzją, co zrobić ze zgromadzonymi środkami, aby maksymalnie wykorzystać zbudowany kapitał. Oto co możesz zrobić:
1. Sprawdź warunki swojej umowy
Przeczytaj dokładnie umowę ubezpieczenia, aby poznać warunki wypłaty środków.
2. Skontaktuj się z konsultantem Prudential
Skontaktuj się ze swoim konsultantem, aby uzyskać szczegółowe informacje o zakończeniu umowy ubezpieczenia ochronno-oszczędnościowego. Dowiedz się, jakie dokumenty będą potrzebne do wypłaty środków oraz jakie masz możliwości ulokowania swoich środków lub dalszego oszczędzania, np. wyboru kolejnego produktu. Jeśli masz pytania, możesz skontaktować się także z naszą infolinią: 801 30 20 10.
3. Oceń swoją obecną sytuację finansową
Przeanalizuj swoje aktualne potrzeby i cele finansowe. Zastanów się, czy potrzebujesz wszystkich środków teraz, czy lepiej ulokować część lub całość i nadal oszczędzać.
4. Przeanalizuj zmiany w swojej sytuacji życiowej
Twoja sytuacja finansowa mogła zmienić się z upływem lat – może pojawiły się dzieci, zaciągnąłeś kredyt hipoteczny lub są inne osoby zależne finansowo, które chcesz zabezpieczyć. Taka analiza pomoże Ci dostosować plany do obecnych okoliczności i zadbać o stabilną przyszłość.
5. Zaplanuj lokowanie kapitału lub dalsze oszczędzanie
Jeśli zdecydujesz się na lokowanie kapitału lub dalsze oszczędzanie, zawrzyj nową umowę ubezpieczenia. Skontaktuj się ze swoim konsultantem, aby wybrać najlepszy produkt dla siebie – ubezpieczenie ochronno-oszczędnościowe, ubezpieczenie inwestycyjne. Możesz to wygodnie zrobić na spotkaniu osobistym lub zdalnym.