Zainwestuj w siebie

Oczekiwane stopy zwrotu prezentowane poniżej to roczne stopy procentowe, zgodnie z którymi będzie zmieniała się wartość Twoich środków ulokowanych w danym funduszu, jeżeli dostosowania nie zostaną uruchomione. Oczekiwane stopy zwrotu wyznaczają ceny jednostki odpowiednio WPSFK lub WPSFZ lub WPSFD, a przez to ceny jednostek uczestnictwa funduszy. W związku z tym, że są ustalane na podstawie prognozy długookresowych stóp zwrotu dla okresu 15 lat, jeśli przewidywania dotyczące długookresowego zwrotu z inwestycji się zmienią, oczekiwane stopy zwrotu zostaną podwyższone lub obniżone. Weryfikacja oczekiwanych stóp zwrotu następuje co trzy miesiące, w miesiącach: luty, maj, sierpień i listopad.

Dostosowania mają na celu wyznaczenie ceny jednostki odpowiednio WPSFK lub WPSFZ lub WPSFD poprzez ewentualne korygowanie cen wyznaczanych przez oczekiwane stopy zwrotu, co ma na celu powiązanie ich z rzeczywistą wartością aktywów. W przypadku braku dostosowań cena jednostki danego funduszu będzie zmieniała się równomiernie o wartość oczekiwanej stopy zwrotu. Dostosowanie jest wartością procentową, o jaką w danym dniu skorygujemy cenę jednostki odpowiednio WPSFK lub WPSFZ lub WPSFD i tym samym cenę jednostki funduszu, na którym to dostosowanie nastąpiło. Po dostosowaniu cena jednostki odpowiednio WPSFK lub WPSFZ lub WPSFD będzie nadal wyznaczana w oparciu o oczekiwaną stopę zwrotu obowiązującą dla danego funduszu.

Wyznaczona w oparciu o oczekiwaną stopę zwrotu wartość inwestycji jest wartością brutto, która nie uwzględnia opłat określonych w Tabeli limitów i opłat lub Tabeli dla Składki Dodatkowej, stanowiących załączniki do Twoich OWU.